第二节 即期外汇交易

一、即期外汇交易的概念

即期外汇交易也叫即期外汇买卖，是指交易成交以后，第二个工作日交割的交易，即所谓有标准交割期的交易。这里所说的工作日不包括节假日， 如遇节假日，按国际惯例自然顺延一天。

即期外汇交易既然是在成交后就办理收付，照说银行不会承担什么风险。不过为慎重起见，银行通常只是同那些资信可靠的大客户办理巨额即期外汇业务，对资力较薄弱的银行或客户，则在成交金额上加以限制。如果金额较大，银行往往要对方应付的款项收妥才可办理支付。

即期外汇买卖的作用主要有：

(1)即期外汇买卖可以满足临时性的付款需要。(2)即期外汇买卖可以调整各种外汇的头寸比例，以避免汇价带来的风险。(3)即期交易时，银行报价快速，便于捕捉市场信息。