提高从业人员素质至关紧要

（代序） 周正庆

在二十年改革开放的历程中，股份制度和证券市场在我国逐步兴起并得到迅速发展，成为社会主义市场经济不可或缺的重要组成部分。到 1998 年

底，我国境内上市公司从初期的 13 家增至 851 家，市价总值从 103 亿元增至

19500 多亿元，投资者开户数也已超过 3900 万户。1998 年 12 月 29 日，九届全国人大常委会第六次会议审议通过了《中华人民共和国证券法》，第一次在法律上确认了证券市场在我国社会主义市场经济中的重要地位，对我国证券市场的发展具有重要的历史意义和现实意义，是我国证券市场发展过程中的重要里程碑。总结我国证券市场发展八年来的实践，我们有两点深切的感受：一是发展证券市场是社会主义市场经济的客观需求，只要我们坚持以邓小平理论为指导，解放思想，实事求是，不断在实践中总结探索，证券市场在促进改革开放和现代化建设方面的积极作用就一定会得到更加充分有效的发挥。二是证券市场的发展必须以规范为前提，始终把防范和化解风险放在重要位置，没有健全的法规体系和严格的监管制度，没有规范运作的上市公司、证券经营机构及市场中介组织，就不可能有发展健康、秩序良好、运行安全的证券市场。

证券行业是知识高度密集的行业，又是具有高风险的行业，证券市场参与者素质的普遍提高至关紧要。证券经营及咨询机构作为证券市场上重要的中介组织，其从业人员的道德品质、知识结构和操作技能决定了他们的服务水平，直接关系到证券市场的健康稳定发展。霸菱事件、东南亚金融风波都给我们敲响了警钟，要防范和化解金融风险，关键在于人，没有高素质的人才，就不可能有证券市场的严格自律和规范运作，就不可能有驾驭和正确运用证券手段的能力。八年来，我国证券市场发展迅速，现有证券公司 90 家，

兼营证券业务的信托投资公司 235 家，取得证券投资咨询业务资格的机构 97

家，从业人员约 10 万人左右。然而，目前从业人员的整体素质还不能适应市场发展的要求，其中不少人没有受过正规、系统的证券理论教育，不熟悉证券市场的运作规律，对相关的法律规范缺乏足够了解，对可能发生的风险不具备应有的防范和处置能力，以致在实际工作中自律意识不强，不善于在规范运作中寻求发展，存在较为普遍的违规行为。

要从根本上改变这种状况，一个有效的途径是对从业人员进行资格管理，通过培训、考试，达到上岗从业的基本要求，这是世界上许多国家和地区的成功经验。在英国，证券业中与客户接触并向客户提供意见的人员，都必须通过资格考试并在金融服务管理局注册。在美国，全美证券商协会负责对从事不同种类投资业务的人员实施注册管理，申请注册的个人需具备一定的从业经验或通过相关的资格考试，尤其是证券经纪公司中从事与顾客接触业务的雇员，必须通过证券注册代理商的考试。加拿大、澳大利亚、日本等国和我国的香港、台湾也都有类似要求。

借鉴境外成熟市场管理经验，中国证监会从几年前就着手研究我国证券从业人员的资格管理，1995 年原国务院证券委颁布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》，明确了从事证券发行、经纪、投资顾问和电脑管理的从业

人员，必须经过考试取得从业资格才能在相应的证券岗位上工作。今后，中国证监会还将根据需要对其他类别的从业资格进行注册管理。资格管理制度的实行，一方面可使证券从业人员了解相关的行业标准，并通过注册和跟踪登记，监督从业人员依法执业；另一方面，可借助注册年检制度，促使从业人员加强学习，不断掌握新的知识和技能，及时了解国家的有关方针、政策。这对证券从业人员素质的不断提高将发挥重要作用。《证券法》在总结我国证券市场监管实践经验的基础上，对这一做法给予了充分肯定，并以法律形式加以明确。

为了使证券从业人员学习掌握证券知识，中国证监会根据《证券业从业人员资格培训与考试大纲（试行）》组织编写了这套教材。教材分为《证券市场基础知识》、《证券发行与承销》、《证券交易》、《证券投资分析》四册，比较系统、完整地介绍了证券方面的法规和专业知识，理论联系实际， 侧重实务操作，既可供证券从业人员应试之用，也可以作为非专业人士了解证券知识的参考读物。我相信，随着从业人员资格管理制度的不断完善，我国证券从业人员的整体素质必将有一个大的提高，这将为我国证券市场的健康稳定发展奠定坚实的基础。

（1999 年 3 月 22 日）