□识别伪造票据的经验性判断方法

1. 根据出票人所在地区识别

1. 从尼日利亚开出的票据。这是欺诈多发地区。

2. 从香港地区开出的票据。

3. 从印度尼西亚开出的票据。

4. 从一些小国家如瓦努呵图、英属蒙特塞兰特群岛等地区开出的票据。尤其是在像香港这样金融发达地区的商人，不利用本地发达的金额服务却偏要舍近求远从这些小地方开出票据，基本上可断定票据有问题。

1. 根据票据金额识别

1. 当票据金额为特别整齐的整数时，票据值得怀疑，这是因为涂改成整数的金额变造票据较容易。另外对于信用证顶下的汇票，由于它是建立在某一笔特定的商品贸易基础上，故金额一般为货物价格加上运费、保险费等， 不太可能恰好为一整数，除非巧合。

2. 支票帐户通常作为日常支付的往来帐户，一般不计息，开户人若将这笔资金存于支票帐户会造成利息损失。故支票金额很大时，便值得怀疑了。

3. 尼日利亚不法商人进行票据诈款时金额总在几千至几万美元之间。3.根据有关时间识别

1. 苦支票上记载有指定付款日期，那么即为远期支票，属无效票据， 并极有可能是欺诈分子签出。

2. 欺诈分子常选择星期六或星期日银行停止营业时提交票据，使公司或企业无法通过银行进行核查，故在这段时间内收到票据时要引起注意，看对方是否有不良企图。

1. 根据票据条款识别

如尼日利亚不法商人进行票据欺诈时，总在票据背面注明“凭空运单据办理托收”。

1. 根据票据携带方式识别。

若交易对方无票据真本而只有影印件或传真件，那么即使有银行证明书，也应小心从事。