二、票据欺诈的防范

对伪造整张汇票欺诈的防范

伪造整张汇票欺诈是指整张汇票票面均属伪造或指明的出票人根本不存在。应该说，这是一种较为拙劣的欺诈，但实际上这种类型的欺诈案很多。

为此，我们建议有关单位和银行采取以下措施防范伪造汇票欺诈：

（一）收到汇票时应就汇票的纸质、印刷、文字、记载项目等方面进行仔细检查。若出现纸质过厚过薄与常见汇票用纸不一致、印刷不清楚、文字有明显错排、记载项目前后自相矛盾或不符合汇票要求规定时，应引起注意， 及时送检，以免上当受骗。

（二）收到汇票而不知晓汇票上记载的出票人、付款人详情的，应迅速行动致电该出票人或收款人，或出票人和收款人所在地自设的分支机构，就汇票签发人和付款人的资信、规模、业务范围以及汇票的有关情况进行资询， 判断汇票真伪。询问速度一定要快，并在询问前一定要告知持票人暂时等候， 不要贸然以汇票为保证发运货物。国际贸易中收到票据不等于收到现金。单纯一纸汇票，在无法确定其是否真实有效前， 保证作用是很弱的。

（三）收到伪造汇票多发地区寄来的汇票时尤其要当心。这些地区包括尼日利亚、印度尼西亚、香港及其他一些小国家。常见的付款银行名称中往往包含“NIGERIA”“INDONESIA”“HONGKONG”等字样，这是判断的依据。收到这类汇票，除按（一）、（二）步骤查询出票人或付款人外，还可从其常见的欺诈手段判断：尼日利亚伪造汇票金额不大，且同时寄发各公司的汇票号码也完全相同，并在背面都印有“凭空运提单及票据办理托收”；印度尼西亚伪造票据面额较大，且付款行多为不出名的小银行。

（四）加强对银行结算人员和有关贸易业务人员的票据知识培训。帮助他们了解正常汇票的格式、记载项目、汇票的不同种类以及汇票伪造的常见形式、如何鉴别，怀疑是伪票后该采取何种行动。许多业务人员对票据签发、流通转让方面的知识不了解。如在尼日利亚伪造票案中，有些公司的贸易部业务人员以为尼日利亚商人采取的方式为国际上流行的跟单托收结算方式， 有的人以为收到票据就等于收妥贷款，因而贸然发货，以致货款两空。更有一些银行业务人员连汇票的基本知识都不知道，见着上面写有“汇票”字样的就以为是真实的票据，将伪造的汇票进行付款，特别是在内陆某些省区。这一切暴露了我国银行业务专门教育的不足，有待于我们提高认识，在这方面加强工作。