二、资金管理咨询的方法

□资金管理咨询的基本思路

资金管理咨询是以保证企业资金运动顺利进行，并取得良好资金运用效果为目的而进行的咨询。围绕这个基本的目的，资金管理咨询的重点有三个： 一是对资金流的运转情况及其效果的分析，包括资金的流动性、安全性和收益性分析；二 是对资金筹措和投用业务机能的分析；三是对资金管理的分析， 包括资金筹措与投用的计划、组织、控制分析。资金管理咨询的基本思路可以分四个步骤：

第一步：从资金流的运行状态和功能状态入手，分析判断问题，即表症。第二步：从资金的筹措与投用过程寻找财务机能的病症。

第三步：从资金管理及其他有关方面寻找原因。第四步：设计资金管理改善方案。